Kompetencemåling Forsikringsbaserede investeringsprodukter – IDD 10

Gennem IBA Erhvervsakademi Kolding har du mulighed for at erhverve kompetencerne inden for IDD jobprofil 10.

For at blive certificeret til IDD jobprofil 10, skal du på baggrund af en synopsis bestå en mundtlig eksamen. Det er ikke nok at gennemføre kompetencemålingen.

Gencertificering

Har du kompetencemålingen fra tidligere og skal gencertificeres, tilmelder du dig her på sitet.

Hvordan opnår jeg kompetencerne?

For at erhverve kompetencerne inden for IDD jobprofil 10 skal du gennemføre eksamen i faget Investering – Investeringsbaserede forsikringsprodukter. Forløbet giver finansielle privatrådgivere et solidt fagligt grundlag for at rådgive kunder om forsikringsbaserede investeringsprodukter, og ved at gennemføre eksamen og den tilhørende kompetencemåling får du et kompetencebevis som dokumentation på, at du har erhvervet kompetencerne inden for bekendtgørelsens rammer.

Undervisningen kobler lovgivning, produktkendskab og økonomisk forståelse med den praktiske rådgivningssituation inden for kategorierne:

• Juridiske forhold
• Kunden og dennes forudsætninger
• Produkter og deres virkemåde
• Forsikringsløsningen og dens præsentation

Målet er, at deltagerne kan yde kompetent, tryg og kundeorienteret investeringsrådgivning samt dokumentere deres faglige kompetencer.

Faget er et valgfrit modul på Akademiuddannelsen i Finansiel Rådgivning og har et omfang på 5 ECTS-point.

Fagets indhold

Deltagerne arbejder med fire centrale fagområder:

• Økonomisk forståelse, herunder hvordan økonomiske forhold og nationale, regionale og globale hændelser påvirker de finansielle markeder og værdien af investeringsprodukter.
• Relevant lovgivning, herunder regler om forsikringsformidling, god skik, egnethedskrav, central investorinformation, investeringsjura, markedsmisbrug og bekæmpelse af hvidvask og terrorfinansiering.
• Investerings- og produktkendskab, herunder § 53 ordninger, obligationer, aktier, investeringsforeninger, fonde, markedsrenteprodukter og gennemsnitsrenteprodukter.
• Porteføljeteori og behovsafdækning, herunder risikoprofil, risikospredning, egnethedsvurdering og præsentation af investerings- og løsningsforslag for kunden. [

Bæredygtighed indgår desuden som en del af undervisningen. Deltagerne får kendskab til ESG, kundens bæredygtighedspræferencer og klassificeringen af fonde efter artikel 6, 8 og 9 i SFDR-forordningen.

Forløbet består af:

• Undervisning 1-3 dage.
• Mundtlig eksamen på baggrund af en synopsis.
• Kompetencemåling via en multiple choice test.
• 2 forsøg på træningsbanen.

Prøven til kompetencemålingen indeholder 47 multiple choice-spørgsmål i forskellige kategorier, som du har 64 minutter til at svare på.

Du skal have minimum 70% rigtig for at bestå kompetencemålingen.

Inden kompetencemålingen igangsættes skriver du under på følgende:

Jeg er bekendt med følgende væsentlige forhold

• At det kan have konsekvenser for både mig og min arbejdsgiver, såfremt jeg bryder reglerne for prøven,
• At IBA Erhvervsakademi Kolding foretager løbende overvågning af beståede multiple choice-tests, for at opdage evt. unaturlige udsving på gennemførte tests.
• At en manglende beståelse efter 3. forsøg i henhold til den gældende IDD lovgivning vil medføre registrering i et år i et fælles register med øvrige prøveudbydere, og at jeg i dette år ikke må udøve selvstændig rådgivning inden for pågældende område.
  Læs mere om hvordan vi behandler dine personoplysninger her.

For at kunne gennemføre en kompetencemåling skal du logge på kompetencemålingssystemet FKOM med MitID. Prøven kan gennemføres enten på din arbejdsplads eller på din hjemmearbejdsplads.

IBA foretager løbende overvågning af beståede multiple choice-tests.