Diplomuddannelse i Finansiel rådgivning
Formuerådgivning
27.08.2026 – 25.11.26
Se undervisningsdage +
13.08.2026
10 ECTS
Skriftlig eksamen d. 9.12.2026 kl. 10:00-14:00
Se dine muligheder +
Hvis du ønsker at deltage på faget inden næste opstart, er du meget velkommen til at kontakte koordinator Malene Schøning Hansen på mhan@iba.dk. Vi vil på baggrund af henvendelserne vurdere, om der er grundlag for at tilbyde en tidligere opstart.
Rådgivning af formuende kunder kræver mere end klassisk økonomisk forståelse. Det kræver overblik, indsigt – og evnen til at forbinde kundens økonomi med livets kompleksitet og forandringer.
På faget Formuerådgivning lærer du at levere helhedsorienteret og strategisk rådgivning, der skaber målrettet værdi for både kunden og forretningen.
Du styrker din evne til at afdække og forstå komplekse formueforhold og den nye geopolitiske verdensorden til at omsætte dem til løsninger. Der arbejdes med formueoptimering, som favner alt fra investeringsvalg og risikostyring til optimering af boligfinansiering og pension, skatteforhold, familieanliggender og juridiske rammer.
Du lærer at analysere hele kundens økonomi og se sammenhænge, som skaber langsigtet effekt.
Undervisningen er praksisnær og casebaseret, så du træner konkrete metoder og modeller i alt fra op- og nedsparingsstrategier til ejendomsinvestering og alternative investeringstyper. Du får samtidig dybere indsigt i, hvordan skattemiljøer og regulatoriske forhold spiller ind i helhedsrådgivningen.
Formuerådgivning handler ikke kun om tal – det handler om tillid, relationer og livssituationer. Derfor er rådgivning i øjenhøjde og strategier til at styrke kundeforholdet en integreret del af forløbet. Du får redskaber til at skabe stærke, langvarige relationer med dine formuende kunder.
Formuerådgivning er et fag på diplomuddannelse i Finansiel rådgivning, men kan også tages som et selvstændigt forløb. Du kan desuden overveje at sammensætte dette forløb sammen med diplomfaget Kundesamspil, som går dybere med relationen og samspillet med dine kunder.
Hvorfor tage en formuerådgiver-uddannelse?
På faget Formuerådgivning styrker du dine analytiske evner og lærer at evaluere komplekse økonomiske scenarier med fokus på helhedsorienteret kundebetjening. Du lærer samtidig at formidle tekniske begreber på en klar og forståelig måde – en essentiel kompetence i professionel rådgivning.
Du lærer at formueoptimere ved at:
- Opnå indsigt i strategier til at opbygge og vedligeholde stærke relationer med formuende kunder.
- Skabe et detaljeret overblik over kundens samlede økonomi og relevante skattemiljøer.
- Identificere og analysere konkrete muligheder for økonomisk optimering.
- Gennemgå investeringsprocessen, herunder porteføljeteori, risikostyring, aktivallokering, valg af produkter og aktiv vs. passiv strategi.
- Forstå reglerne for finansiel investeringsrådgivning og værdipapirhandel.
- Udarbejde op- og nedsparingsplaner samt rådgive om §41-overførsler, arv, testamenter, begunstigelser og særeje.
- Rådgive om finansieringsmuligheder, aktiv gældspleje og investering i forskellige typer ejendomme.
Formuerådgivning klæder dig på til at levere værdiskabende rådgivning og skabe langsigtede løsninger for kunder med komplekse økonomiske behov.
Hvilken værdi giver diplomfaget din arbejdsgiver?
Med faget Formuerådgivning opbygger du stærke kompetencer, som skaber direkte værdi for din arbejdsplads. Fagets teoretiske fundament og praksisnære tilgang løfter din privatkunderådgivning, så den bliver mere helhedsorienteret, dybdegående og målrettet den enkelte kundes behov.
Du bidrager med:
- Et højere og mere udvidet rådgivningsniveau, der gør dig i stand til at imødekomme kundernes stigende krav og forventninger.
- Øget kvalitet i virksomhedens rådgivning af formuende privatkunder.
- En mere effektiv og struktureret tilgang til afdækning og formidling af komplekse økonomiske problemstillinger.
- En styrket evne til at identificere optimeringsmuligheder og tilbyde strategiske løsninger, der skaber langsigtet værdi for både kunder og virksomhed.
Uddannelsen gør dig til en endnu mere værdifuld rådgiver og sparringspartner – både internt og eksternt.
Hvem kan læse Formuerådgivning?
Faget er for dig, som vil arbejde mere professionelt og helhedsorienteret i din rådgivning af private kunder. Og som i den forbindelse ønsker at kunne inddrage alle aspekter af kundens økonomi – herunder økonomisk rådgivning, investering, pension og formueforvaltning – og kunne formidle det til kunden på en forståelig måde.
- Medarbejdere i den finansielle sektor – f.eks. i banker, realkreditinstitutter eller pensionsselskaber.
- Finansielle rådgivere og konsulenter, der ønsker at specialisere sig inden for formue og investering.
- Private banking-rådgivere eller personer på vej ind i private banking.
- Erhvervsrådgivere, der arbejder med kunders samlede økonomi.
- Andre med en finansiel baggrund, som ønsker en mere målrettet efteruddannelse inden for investering og formueplanlægning.
Hvad er formuerådgivning?
Formuerådgivning involverer håndtering og optimering af en enkeltpersons eller en families økonomiske aktiver og investeringer. En formuerådgiver har til opgave at levere skræddersyet finansiel rådgivning baseret på kundens ønsker og risikovillighed. Typiske opgaver inkluderer investeringsplanlægning, porteføljeforvaltning, skatteoptimering og generel økonomisk planlægning. Formuerådgiveren fungerer som en nøgleperson, der guider kunden gennem komplekse finansielle beslutninger med det formål at sikre værdiforøgelse og opfyldelse af økonomiske mål.
Praktisk information
Studieordning
Fleksibel diplomuddannelse
Hvad hvis der ikke er en diplomuddannelse, der passer til lige præcis dine interesser og behov? Så kan du sammensætte din egen fleksible diplomuddannelse ved at vælge mellem fag fra forskellige uddannelser.
Optagelseskrav
Du skal som minimum have gennemført en kort, videregående uddannelse for at blive optaget på en diplomuddannelse.
Desuden skal du have 2 års relevant erhvervserfaring (relevant erhvervserfaring dokumenteres via CV).
Vi har også mulighed for at optage ansøgere med anden erfaring, der modsvarer adgangskravene. Det kræver dog først en individuel realkompetencevurdering, som du kan få hos IBA.
Realkompetencevurdering
Har du viden og erfaringer, men aldrig fået et papir på det? Så bør du overveje at få lavet en realkompetencevurdering hos IBA. Den er gratis for dig.
Realkompetencer er den viden og de færdigheder, du på forskellig vis har erhvervet uden for det officielle uddannelsessystem. Hvis du får anerkendt disse kompetencer, får du et bevis.
Beviset kan give dig adgang til uddannelser, selv om du ikke opfylder de formelle krav. Eller måske kan du få merit for et eller flere fag (og dermed afkorte uddannelsen). I nogle tilfælde kan du få godskrevet en hel uddannelse.
Økonomi & tilskud
Der findes en række muligheder for at få tilskud til din efteruddannelse.
Er du faglært eller ufaglært, så åbner Omstillingsfonden mulighed for, at du kan få betalt din efteruddannelse med op til 10.000 kr. om året. Ordningen omfatter også dig, der som højeste uddannelse har en professionsbachelor, diplomuddannelse eller HD.
Det gælder for eksempel journalister, folkeskolelærere, maskinmestrer, grafisk designere, pædagoger og sygeplejersker. Her er dog den begrænsning, at støtten ikke kan fås til fag i ledelse.
Du har også mulighed for at søge tilskud via diverse kompetencefonde, Statens Voksen Uddannelsesstøtte og Tryghedspuljen.
Karrieremøde
Hvis du overvejer efteruddannelse, kan det være en god idé at booke et karrieremøde. Her får du afklaret, hvilke muligheder du har for efteruddannelse. Og du får talt om, hvordan mere uddannelse vil påvirke dit nuværende job – og ikke mindst: Muligheden for at søge et nyt.
Karrieremødet foregår med en uddannelseskoordinator hos IBA. Samtalen tager udgangspunkt i din baggrund, ønsker og behov. Samtalen kan eventuelt munde ud i en uddannelsesplan, så du kan nå dine drømme. Vi vejleder også om de mange muligheder for at ansøge om tilskud til efteruddannelse.
Niveau
En diplomuddannelse svarer til en bachelor, som er en mellemlang videregående uddannelse. Du kan tage fag som en del af din diplomuddannelse eller som et selvstændigt fag.
Uddannelsen er et godt alternativ til HD 2. del, og den giver adgang til relevante uddannelser på master- og kandidatniveau.
Diplomuddannelse – dit alternativ til HD 2. del
En diplomuddannelse tager du ligesom HD 2. del som efter- og videreuddannelse. Uddannelsen kan læses på deltid og sideløbende med dit arbejde.
En diplomuddannelse ligger på samme niveau som en mellemlang uddannelse (f.eks. en bachelor) – og er et godt alternativ til HD 2. del.
Typisk varer en hel uddannelse 3 år og giver adgang til uddannelser på masterniveau. Hvis du vælger at tage flere fag på samme tid, så kan du naturligvis gennemføre uddannelsen hurtigere.
Hvor lang tid tager en diplomuddannelse?
En diplomuddannelse læses på deltid og sideløbende med dit job. Typisk varer en hel diplomuddannelse 3 år, og den skal være afsluttet inden for 6 år.
Efteruddannelse på deltid
IBA’s efteruddannelser kan gennemføres som deltidsstudie ved siden af dit job. Du kan vælge at læse en hel akademi- eller diplomuddannelse, eller du kan vælge et eller flere enkelte fag.
OBS: Hvis du har svært ved at læse skemaet ovenfor, kan du finde mere information om opbygningen af det danske uddannelsessystem her.
Sådan er en diplomuddannelse opbygget
På IBA’s diplomuddannelser arbejder du med opgaver fra din egen hverdag. Samtlige fag afsluttes med en eksamen, som du også skriver med udgangspunkt i konkrete opgaver fra dit arbejde. På den måde kombinerer du teori og praksis på fineste vis. Og det betyder, at din uddannelse typisk vil have værdi på din arbejdsplads.
En hel diplomuddannelse udgør samlet 60 ECTS-point.
Uddannelsen er opbygget af:
- Obligatoriske fag
- Valgfag eller retningsspecifikke fag
- Afgangsprojekt.
Fordelingen mellem obligatoriske fag og valgfag varierer alt efter uddannelsesretning. Det kan du læse mere om ved at klikke på de enkelte uddannelser.
Skræddersy din diplomuddannelse
Hos IBA kan du sammensætte din egen diplomuddannelse. Det sker med udgangspunkt i en uddannelsesplan, som vi lægger sammen med dig. Kravet er, at du med dine valg opnår 60 ECTS-point i alt.
Introduktion til videnskabsteori
Er det længe siden du har studeret? Eller har du kun begrænset kendskab til videnskabsteori? Så anbefaler vi, at du deltager på et af vores introduktionsforløb.
Det korte forløb vil forberede dig på at skrive opgaver på diplomniveau.
Hjælp til eksamensangst
På IBA er der flere voksne studerende, som er bekymret for at gå til eksamen. Nogle lider af eksamensangst i sådan en grad, at det tidligere helt har afholdt dem fra at tage efteruddannelse.
IBA har et tilbud, hvis du er en af dem. Du kan nemlig få en samtale med lektor Morten Kier, som både er uddannet i og har stor erfaring i at hjælpe studerende med at overvinde eksamensangst.
Handelsbetingelser
Afmeldingsbetingelser
Du kan nå at annullere din tilmelding gebyrfrit, hvis det sker senest 14 dage før undervisningsstart. Herefter fakturerer vi 500 kroner i afmeldingsgebyr. Hvis du afmelder dig efter uddannelsesstart, fakturerer vi det fulde beløb.
Kontakt og information
| Malene Schøning Hansen |
| mhan@iba.dk |
| +45 72 11 82 65 |
| Uddannelseskoordinator |
Undervisere
| Anette Jensen |
| anne@iba.dk |
| +45 27 13 18 75 |
| Underviser |
| Frank Hvid Petersen |
| Ekstern underviser |
| Jens Bisbo |
| Ekstern underviser |
| Kim Meldgaard Borup |
| Ekstern underviser |
Uddannelseschef
| Allan Klein Mikkelsen |
| akmi@iba.dk |
| +45 61 93 95 61 |
| Uddannelseschef |
Vil du ha´mere viden?
Tilmeld dig nyhedsbrevet
