Diplomuddannelse i Finansiel rådgivning
Formuerådgivning
27.08.2026 – 25.11.26
Se undervisningsdage +
13.08.2026
10 ECTS
Skriftlig eksamen d. 9.12.2026 kl. 10:00-14:00
Se dine muligheder +
Hvis du ønsker at deltage på faget inden næste opstart, er du meget velkommen til at kontakte koordinator Malene Schøning Hansen på mhan@iba.dk. Vi vil på baggrund af henvendelserne vurdere, om der er grundlag for at tilbyde en tidligere opstart.
Rådgivning af formuende kunder kræver mere end klassisk økonomisk forståelse. Det kræver overblik, indsigt – og evnen til at forbinde kundens økonomi med livets kompleksitet og forandringer.
På faget Formuerådgivning lærer du at levere helhedsorienteret og strategisk rådgivning, der skaber målrettet værdi for både kunden og forretningen.
Du styrker din evne til at afdække og forstå komplekse formueforhold og den nye geopolitiske verdensorden til at omsætte dem til løsninger. Der arbejdes med formueoptimering, som favner alt fra investeringsvalg og risikostyring til optimering af boligfinansiering og pension, skatteforhold, familieanliggender og juridiske rammer.
Du lærer at analysere hele kundens økonomi og se sammenhænge, som skaber langsigtet effekt.
Undervisningen er praksisnær og casebaseret, så du træner konkrete metoder og modeller i alt fra op- og nedsparingsstrategier til ejendomsinvestering og alternative investeringstyper. Du får samtidig dybere indsigt i, hvordan skattemiljøer og regulatoriske forhold spiller ind i helhedsrådgivningen.
Formuerådgivning handler ikke kun om tal – det handler om tillid, relationer og livssituationer. Derfor er rådgivning i øjenhøjde og strategier til at styrke kundeforholdet en integreret del af forløbet. Du får redskaber til at skabe stærke, langvarige relationer med dine formuende kunder.
Formuerådgivning er et fag på diplomuddannelse i Finansiel rådgivning, men kan også tages som et selvstændigt forløb. Du kan desuden overveje at sammensætte dette forløb sammen med diplomfaget Kundesamspil, som går dybere med relationen og samspillet med dine kunder.
Hvorfor tage en formuerådgiver-uddannelse?
På faget Formuerådgivning styrker du dine analytiske evner og lærer at evaluere komplekse økonomiske scenarier med fokus på helhedsorienteret kundebetjening. Du lærer samtidig at formidle tekniske begreber på en klar og forståelig måde – en essentiel kompetence i professionel rådgivning.
Du lærer at formueoptimere ved at:
- Opnå indsigt i strategier til at opbygge og vedligeholde stærke relationer med formuende kunder.
- Skabe et detaljeret overblik over kundens samlede økonomi og relevante skattemiljøer.
- Identificere og analysere konkrete muligheder for økonomisk optimering.
- Gennemgå investeringsprocessen, herunder porteføljeteori, risikostyring, aktivallokering, valg af produkter og aktiv vs. passiv strategi.
- Forstå reglerne for finansiel investeringsrådgivning og værdipapirhandel.
- Udarbejde op- og nedsparingsplaner samt rådgive om §41-overførsler, arv, testamenter, begunstigelser og særeje.
- Rådgive om finansieringsmuligheder, aktiv gældspleje og investering i forskellige typer ejendomme.
Formuerådgivning klæder dig på til at levere værdiskabende rådgivning og skabe langsigtede løsninger for kunder med komplekse økonomiske behov.
Hvilken værdi giver diplomfaget din arbejdsgiver?
Med faget Formuerådgivning opbygger du stærke kompetencer, som skaber direkte værdi for din arbejdsplads. Fagets teoretiske fundament og praksisnære tilgang løfter din privatkunderådgivning, så den bliver mere helhedsorienteret, dybdegående og målrettet den enkelte kundes behov.
Du bidrager med:
- Et højere og mere udvidet rådgivningsniveau, der gør dig i stand til at imødekomme kundernes stigende krav og forventninger.
- Øget kvalitet i virksomhedens rådgivning af formuende privatkunder.
- En mere effektiv og struktureret tilgang til afdækning og formidling af komplekse økonomiske problemstillinger.
- En styrket evne til at identificere optimeringsmuligheder og tilbyde strategiske løsninger, der skaber langsigtet værdi for både kunder og virksomhed.
Uddannelsen gør dig til en endnu mere værdifuld rådgiver og sparringspartner – både internt og eksternt.
Hvem kan læse Formuerådgivning?
Faget er for dig, som vil arbejde mere professionelt og helhedsorienteret i din rådgivning af private kunder. Og som i den forbindelse ønsker at kunne inddrage alle aspekter af kundens økonomi – herunder økonomisk rådgivning, investering, pension og formueforvaltning – og kunne formidle det til kunden på en forståelig måde.
- Medarbejdere i den finansielle sektor – f.eks. i banker, realkreditinstitutter eller pensionsselskaber.
- Finansielle rådgivere og konsulenter, der ønsker at specialisere sig inden for formue og investering.
- Private banking-rådgivere eller personer på vej ind i private banking.
- Erhvervsrådgivere, der arbejder med kunders samlede økonomi.
- Andre med en finansiel baggrund, som ønsker en mere målrettet efteruddannelse inden for investering og formueplanlægning.
Hvad er formuerådgivning?
Formuerådgivning involverer håndtering og optimering af en enkeltpersons eller en families økonomiske aktiver og investeringer. En formuerådgiver har til opgave at levere skræddersyet finansiel rådgivning baseret på kundens ønsker og risikovillighed. Typiske opgaver inkluderer investeringsplanlægning, porteføljeforvaltning, skatteoptimering og generel økonomisk planlægning. Formuerådgiveren fungerer som en nøgleperson, der guider kunden gennem komplekse finansielle beslutninger med det formål at sikre værdiforøgelse og opfyldelse af økonomiske mål.
Praktisk information
Kontakt og information
| Malene Schøning Hansen |
| mhan@iba.dk |
| +45 72 11 82 65 |
| Uddannelseskoordinator |
Undervisere
| Anette Jensen |
| anne@iba.dk |
| +45 27 13 18 75 |
| Underviser |
| Frank Hvid Petersen |
| Ekstern underviser |
| Jens Bisbo |
| Ekstern underviser |
| Kim Meldgaard Borup |
| Ekstern underviser |
Uddannelseschef
| Allan Klein Mikkelsen |
| akmi@iba.dk |
| +45 61 93 95 61 |
| Uddannelseschef |
Vil du ha´mere viden?
Tilmeld dig nyhedsbrevet
