Uddannelser for ansatte i den finansielle sektor
IBA´s kompetencemålinger
Investering komplekse produkter
Se dine muligheder +
Certificering af rådgivere i Komplekse Produkter
IBA Erhvervsakademi Kolding: Certificeret Udbyder af Kompetenceprøver i Komplekse Produkter
IBA Erhvervsakademi Kolding er officielt godkendt til at udbyde prøver, der dokumenterer de nødvendige kompetencer for rådgivning om komplekse investeringsprodukter (tidligere kendt som “rød certificering”). Denne godkendelse er givet i henhold til Bekendtgørelse om kompetencekrav til ansatte, der yder investeringsrådgivning og formidler information om visse investeringsprodukter (BEK 1037 af 15.6.2022, § 7 og 8), som ikke er omfattet af §14, stk. 1, nr. 1, litra a-f i bekendtgørelsen om investorbeskyttelse ved værdipapirhandel.
De læringsmål, der ligger til grund for prøverne, er udarbejdet med udgangspunkt i bilag 1 i BEK 1037 og den tidligere definition af komplekse produkter, som fremgik af bilag 1 i BEK 553 om risikomærkning af investeringsprodukter (1.6.2016). Selvom denne ikke længere er en del af lovgivningen, er mange af disse produkter stadig kendetegnet ved betydelige risici og komplekse egenskaber.
Kompetencegivende Prøver
IBA tilbyder specialiserede prøver rettet mod specifikke arbejdsområder. Som ansat kan du også vælge at kompetencemålingen gennemføres indeholdende alle produktkategorier, som én samlet prøve. Uanset hvilken kombination der vælges, sikrer du dine kompetencer til at må rådgive om de valgte komplekse produktområder.
Tabel 1: Kategorisering af prøvens kompentencekrav
Certificering i komplekse produkter: Prøvens kompetencekrav
| Emne | Kompetencekrav |
| GENERELLE KRAV | |
| Relevant lovgivning | |
| EU´s markedsmisbrugsforordning (MAR) | (7) En forståelse for problematikker i forbindelse med markedsmisbrug … |
| Hvidvaskning af penge | (7) … og bekæmpelse af hvidvaskning af penge. |
| Relevant lovgivning | (12) Et grundlæggende kendskab til relevant lovgivning. |
| Generel økonomisk forståelse | |
| Økonomisk nøgletal | (5) En forståelse af virkningen af økonomiske tal samt nationale, regionale og globale hændelser for markederne og værdien af investeringsprodukter. |
| Afkastprognoser | (6) En forståelse af forskellen mellem hidtidige resultater og fremtidige resultatetscenarier samt prognosers begrænsninger. |
| Porteføljepleje og risikospredning | (11) En forståelse af grundlaget for porteføljepleje, herunder … konsekvenserne af spredning på individuelle investeringsalternativer. |
| PRODUKTSPECIFIKKE KRAV | |
| Produktets egenskaber og risici | |
| Egenskaber og risici | (1) En forståelse for de vigtigste egenskaber og risici ved de investeringsprodukter …, der tilbydes.. |
| Markedsstrukturer | (9) En forståelse af specifikke markedsstrukturer … og. hvor det er relevant, deres handelssystemer eller eksistensen af eventuelle sekundære markeder. |
| Omkostninger | |
| Omkostninger og gebyrer | (2) Viden om de samlede omkostninger og gebyrer, der skal afholdes af kunden. |
| Økonomisk forståelse af produktet | |
| Markedsbevægelser og prisfastsættelse | (4) En forståelse af, hvordan de finansielle markeder fungerer, og hvordan de påvirker værdien og prisfastsættelsen af investeringsprodukter.
(5) En forståelse af virkningen af økonomiske tal samt nationale, regionale og globale hændelser for markederne og værdien af investeringsprodukter. |
| Vurdering af finansielle data | (8) Evne til at vurdere data … såsom dokumenter med central investorinformation, prospekter, årsregnskaber eller finansielle data. |
| Principper for værdiansættelse | (10) Et grundlæggende kendskab til principperne for værdiansættelse af … investeringsprodukter. |
| Rådgivning | |
| Skat | (1) (… egenskaber og risici …) … herunder generelle skattemæssige konsekvenser for kunden. |
| Produktets egnethed for kunden | (3) Viden om, hvordan et konkret investeringsprodukt er egnet for kunden. |
Forløbet består af
- Kompendier.
- Minimum 2 forsøg på træningsbanen ellers efter aftalen.
- Kompetencemåling, som multiple choice-test – cases med tilhørende spørgsmål.
Jeg er bekendt med følgende væsentlige forhold
-
At det kan have konsekvenser for både mig og min arbejdsgiver, såfremt jeg bryder reglerne for prøven,
-
At IBA Erhvervsakademi Kolding foretager løbende overvågning af beståede multiple choice-tests, for at opdage evt. unaturlige udsving på gennemførte tests.
-
At en manglende beståelse efter 3. forsøg i henhold til den gældende lovgivning vil medføre registrering i et år i et fælles register med øvrige prøveudbydere, og at jeg i dette år ikke må udøve selvstændig rådgivning inden for pågældende område.
Læs mere om hvordan vi behandler dine personoplysninger.
